Portfolio trong tài chính là gì?

Portfolio trong tài chính là cách gọi khác của cơ cấu đầu tư hay tên gọi đầu tư. Đây là thuật ngữ dùng để chỉ tập hợp các loại chứng khoán tài chính mà một nhà đầu tư hay định chế đầu tư sẽ có thể nắm giữ. Thông thường, các nhà đầu tư có xu hướng muốn nắm giữ nhiều loại chứng khoán tài chính khác nhau để chia nhỏ rủi ro, giảm thiểu thiệt hại ở mức thấp nhất nếu xảy ra biến động ngoài ý muốn.

Họ cũng có thể kết hợp các loại chứng khoán tài chính khác nhau, trong đó một số đem lại lợi ích ngắn hạn (nhất thời) cao, số còn lại mang đến lợi ích dài hạn (lâu dài) khi giá thị trường tăng đáng kể.

Ý nghĩa của portfolio trong tài chính

Nhà đầu tư sẽ đạt được lợi ích đầu tư nhiều hơn nếu nắm giữ một danh mục đầu tư thay vì đầu tư vào một loại chứng khoán riêng lẻ. Nói cách khác, thay vì “all in” vào một loại chứng khoán, nhà đầu tư nên có sự phân bổ nhiều nguồn tài chính sẽ đạt được hiệu quả tốt hơn. Kết hợp các loại chứng khoán khác nhau này tạo thành một danh mục đầu tư được gọi là sự đa dạng hóa.

Bí quyết quản lý danh mục đầu tư

Xây dựng và quản lý danh mục đầu tư là một trong những kỹ năng cơ bản của một nhà đầu tư cần có. Mục tiêu sau cùng của việc lập portfolio là gia tăng lợi nhuận tỉ lệ thuận theo thời gian.

Danh mục đầu tư bao gồm tất cả và bất kỳ loại hình tài sản tài chính nào từ cổ phiếu, trái phiếu, vàng, bất động sản cho đến tiền điện tử – xu thế tài chính những năm gần đây. Để đầu tư thực sự có hiệu quả, nhà đầu tư cần học cách chấp nhận rủi ro, đa dạng hóa tài sản và cân bằng việc phân bổ danh mục đầu tư.

Chấp nhận rủi ro là điều không thể tránh khỏi

Trong đầu tư tài chính, lợi nhuận sẽ luôn đi cùng với rủi ro. Nói cách khác, rủi ro không phải là đối cực với lợi nhuận, mà là một phần không thể thiếu trong việc tối đa hóa lợi nhuận đạt được. Khả năng chấp nhận rủi ro là mức độ sẵn lòng của nhà đầu tư trong việc chấp nhận cơ hội mất một phần lợi ích nhỏ để theo đuổi lợi nhuận lớn hơn. Dễ hiểu hơn, đó là hình thức “thả con tép, bắt con tôm” hay “lùi một bước để tiến hai bước”.

Trên lý thuyết là vậy. Thế nhưng, trên thực tế, dường như không thể đánh giá được mức độ rủi ro để có thể mạo hiểm như vậy được.

Nếu bạn là nhà đầu tư mới, hãy cân nhắc thử việc áp dụng quy tắc ngón tay cái: thực hiện các chiến lược mạo hiểm hơn khi đầu tư liên quan đến cổ phiếu hoặc quỹ riêng lẻ nếu tình hình tiến xa hơn mục tiêu của bạn và thực hiện các chiến lược thận trọng hơn khi đầu tư liên quan đến trái phiếu (hoặc thậm chí tiền mặt) nếu tình hình tiến gần hơn đến mục tiêu của bạn.

Khả năng chấp nhận (quản lý) rủi ro của cá nhân bạn sẽ quyết định đến cách bạn xây dựng danh mục đầu tư của mình.

Đa dạng hóa tài sản càng nhiều, càng tốt

Bên cạnh việc chấp nhận rủi ro, “không bỏ trứng vào một giỏ” cũng là nguyên tắc đầu tư tài chính cốt lõi mà các nhà đầu tư không thể không biết. Đây cũng là lý do tại sao bạn cần đa dạng hóa tài sản trong danh mục của mình.

Đa dạng hóa nhiều loại tài sản khác nhau từ cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, bất động sản, tiền điện tử,…cũng như đa dạng hóa nhiều loại tài sản nhỏ trong cùng một nhóm. Nghĩa là, bạn sẽ không đầu tư tất cả cổ phiếu vào một tên tuổi nhất định, bạn nên chia đều nhiều loại cổ phiếu khác nhau. Như vậy, dù thị trường có biến động khôn lường, danh mục của bạn cũng sẽ tăng trưởng theo nhiều tình huống khác nhau.

Một trong những cách dễ dàng nhất trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là đầu tư vào các quỹ chỉ số hoặc quỹ ETF. Khi sở hữu các quỹ có chi phí tương đối thấp trong danh mục đầu tư, bạn sẽ có thể chứng kiến hàng trăm hoặc hàng nghìn cổ phiếu và trái phiếu khác nhau trong cùng một phiên chứng khoán duy nhất.

Phân bổ tài sản và tái cân bằng portfolio

Việc làm này sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu thiệt hại khi thị trường xảy ra bất ổn. Tùy thuộc vào chiến lược đầu tư của mỗi người mà sẽ có các cách chia tỷ lệ phân bổ khác nhau. Công việc này bạn có thể nhờ sự hỗ trợ từ cố vấn robot. Hầu hết các hoạt động liên quan đến tái cân bằng đều nằm trong khả năng quản lý danh mục đầu tư của robot.

Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!

----------------------------------- 

📢Hãy nhanh tay truy cập vào FIALDA để trải nghiệm ngay và bạn có thể mời bạn bè đăng ký tài khoản trải nghiệm 30 ngày của Fialda 

Fialda trân trọng gửi tới cộng đồng nhà đầu tư chương trình trải nghiệm 30 ngày full tính năng. 

Trải nghiệm 30 ngày miễn phí TẠI ĐÂY 

#Fialda #Tradingview